美联储加息75个基点以缓解通胀

美国联邦储备 以周三为基准。 利率 这是 30 年来抑制高通胀的最积极举措,连续第二年出现惊人的 3/4 点差异。

美联储此举将影响许多消费者和企业贷款的基准利率提高至 2.25% 至 2.5%,为 2018 年以来的最高水平。

央行的决定是在通胀率飙升至 9.1% 的情况下做出的,这是 41 年来最快的年增长率,并反映了减缓整个经济体通胀的努力。 通过提高贷款利率,美联储增加了获得抵押贷款、汽车或商业贷款的成本。 然后,消费者和企业将减少借贷和支出,从而为经济降温并减缓通货膨胀。

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即使经济开始放缓,美联储仍在收紧信贷,这增加了美联储加息将在今年晚些时候或明年引发衰退的风险。 通胀飙升和对经济衰退的担忧削弱了消费者的信心,加剧了公众对经济的焦虑,发出了令人失望的好坏参半的信号。

随着 11 月中期选举的临近,美国人的不满降低了乔·拜登总统的公众支持率,并增加了民主党主宰参议院和众议院的可能性。

美联储大幅加强信贷的举措动摇了对利率变化特别敏感的房地产市场。 过去一年,30 年期固定抵押贷款的平均利率几乎翻了一番,达到 5.5%,房屋销售量直线下降。


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应对通货膨胀前景和高生活成本


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与此同时,尽管价格居高不下,消费者仍显示出削减开支的迹象。 根据商业调查,销售正在放缓。

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央行押注它可以放慢经济增长速度以遏制通胀,但不足以引发经济衰退。

由于政府周四估计其 4 月至 6 月的国内生产总值,一些经济学家认为经济可能会连续第二个季度收缩。 这将满足衰退开始时的一个长期假设。

但经济学家表示,这并不一定意味着经济衰退已经开始。 在整体经济可能萎缩的同一六个月内,雇主增加了 270 万个工作岗位,比大流行前的大多数年都多。 由于许多雇主仍在努力吸引和留住足够的工人,工资正在以健康的速度增长。

尽管如此,增长放缓仍使美联储决策者陷入高风险困境。 如果经济放缓,贷款利率应该提高多少? 如果增长放缓导致裁员并增加失业率,它通常会自行降低通胀。

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随着经济恶化,通胀仍有可能超过央行 2% 的目标,这种困境明年对美联储来说可能会变得更加严重。

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“在几年内迅速将(通胀)恢复到 2% 的风险有多大?” 前美联储经济学家、花旗全球首席经济学家内森·希茨问道。 “这就是他们必须解决的问题。”

美国银行经济学家预计今年晚些时候将出现“温和”衰退。 高盛分析师估计两年内经济衰退的可能性为 50-50。

大多数预测衰退的分析师预测衰退将相对温和。 他们指出,与 2008 年房地产泡沫破裂以来相比,失业率接近 50 年来的最低点,而且家庭通常处于强劲的财务状况,拥有更多的现金和更少的债务。

美联储官员表示,他们将关键短期利率提高到新水平既不会刺激也不会限制经济增长。 这被称为“中性”水平。 主席杰罗姆鲍威尔表示,美联储希望利率相对较快达到中性。

如果经济继续显示放缓迹象,美联储可能会在 9 月的下次会议上将加息幅度降低 0.5%。 由于这些加息后的 11 月和 12 月有可能上调 25 个基点,美联储的短期利率到年底仍将升至 3.25-3.5%。 这是自2008年以来的最高水平。

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